Swap Forex — ค่าธรรมเนียมข้ามคืนที่เทรดเดอร์ต้องรู้
Swap เป็นค่าใช้จ่าย (หรือรายได้) ที่เกิดขึ้นเมื่อคุณถือออเดอร์ข้ามคืน มันเป็นหนึ่งในต้นทุนการเทรดที่เทรดเดอร์มือใหม่มักจะลืม หรือไม่รู้ว่ามีอยู่ จนกระทั่งเห็นยอดเงินในบัญชีเปลี่ยนแปลงโดยไม่ได้เปิดปิดออเดอร์ สำหรับ Scalper และ Day Trader ที่ปิดออเดอร์ภายในวัน Swap อาจไม่สำคัญมาก แต่สำหรับ Swing Trader และ Position Trader ที่ถือออเดอร์หลายวันถึงหลายสัปดาห์ Swap เป็นต้นทุนที่สำคัญมากและอาจกินกำไรได้จำนวนมาก บทความนี้จะอธิบาย Swap อย่างละเอียด ตั้งแต่แนวคิดพื้นฐาน วิธีคำนวณ ไปจนถึงวิธีจัดการ Swap อย่างฉลาด
Swap คืออะไร
Swap (หรือ Rollover) คือค่าดอกเบี้ยที่เกิดจากส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่าง 2 สกุลเงินที่คุณเทรด เมื่อคุณเปิดออเดอร์ คุณกำลัง “ยืม” สกุลเงินหนึ่งเพื่อ “ซื้อ” อีกสกุลเงินหนึ่ง คุณต้องจ่ายดอกเบี้ยสำหรับสกุลเงินที่ยืม และได้รับดอกเบี้ยสำหรับสกุลเงินที่ถือ ส่วนต่างของดอกเบี้ยนี้คือ Swap
ตัวอย่างง่ายๆ สมมติ อัตราดอกเบี้ย USD = 5.5% อัตราดอกเบี้ย JPY = 0.1% ถ้าคุณ Buy USD/JPY คุณกำลังถือ USD (ได้ดอกเบี้ย 5.5%) และยืม JPY (จ่ายดอกเบี้ย 0.1%) Swap = 5.5% – 0.1% = +5.4% ต่อปี คุณได้รับ Swap เป็นบวก (Swap Long เป็นบวก)
ถ้าคุณ Sell USD/JPY คุณกำลังถือ JPY (ได้ดอกเบี้ย 0.1%) และยืม USD (จ่ายดอกเบี้ย 5.5%) Swap = 0.1% – 5.5% = -5.4% ต่อปี คุณต้องจ่าย Swap (Swap Short เป็นลบ)
Swap คิดเมื่อไหร่
Swap คิดทุกวันที่คุณถือออเดอร์ข้ามคืน โดยมีเวลาตัดรอบที่ชัดเจน เวลาตัดรอบ Swap คือ 00:00 Server Time ซึ่งส่วนใหญ่คือ GMT+2 หรือ GMT+3 (Daylight Saving) สำหรับเวลาไทย (GMT+7) จะตรงกับ 04:00-05:00 น.
ถ้าคุณเปิดออเดอร์ก่อน 04:00 น. และยังไม่ปิดเมื่อถึง 04:00 น. จะถูกคิด Swap ถ้าเปิดออเดอร์หลัง 04:00 น. และปิดก่อน 04:00 น. ของวันถัดไป จะไม่ถูกคิด Swap
Triple Swap Wednesday — ทำไมวันพุธ Swap 3 เท่า
นี่คือสิ่งที่เทรดเดอร์มือใหม่มักจะตกใจ ทุกวันพุธ (ตัดรอบคืนวันพุธ) Swap จะถูกคิด 3 เท่า เหตุผลเพราะ settlement ในตลาด Forex ใช้เวลา T+2 (2 วันทำการ) ออเดอร์ที่เปิดวันพุธ settlement จะตกวันศุกร์ แต่ออเดอร์ที่ถือข้ามคืนวันพุธ settlement จะเลื่อนไปวันจันทร์ (ข้ามเสาร์-อาทิตย์) ดังนั้น Swap ต้องคิดสำหรับ 3 วัน (ศุกร์ เสาร์ อาทิตย์) ในคืนเดียว
สิ่งที่ต้องระวัง ถ้า Swap เป็นลบ คืนวันพุธจะโดนหักหนักเป็น 3 เท่า เช่น Swap ปกติ -5 ดอลลาร์ต่อ lot ต่อวัน คืนวันพุธจะโดนหัก -15 ดอลลาร์ ถ้า Swap เป็นบวก คืนวันพุธจะได้ 3 เท่าเช่นกัน
Swap ของทองคำ XAU/USD
ทองคำมี Swap ที่ค่อนข้างสูง เพราะทองคำไม่มีดอกเบี้ย (yield = 0%) แต่ USD มีดอกเบี้ย (ปัจจุบันประมาณ 4-5%) ดังนั้น
Buy XAU/USD (Long Gold) คุณถือทองคำ (ดอกเบี้ย 0%) และยืม USD (ดอกเบี้ย ~5%) Swap Long มักจะเป็นลบ เช่น -30 ถึง -50 ดอลลาร์ต่อ 1 lot ต่อวัน (ขึ้นอยู่กับ broker และอัตราดอกเบี้ย)
Sell XAU/USD (Short Gold) คุณถือ USD (ดอกเบี้ย ~5%) และยืมทองคำ (ดอกเบี้ย 0%) Swap Short อาจเป็นบวกเล็กน้อย หรือติดลบเล็กน้อย ขึ้นอยู่กับ broker markup
ตัวอย่างจริง ถือ Buy ทองคำ 0.1 lot (10 ออนซ์) ข้ามคืน Swap ≈ -3 ถึง -5 ดอลลาร์ต่อวัน ถ้าถือ 10 วัน Swap รวม ≈ -30 ถึง -50 ดอลลาร์ ถ้าถือ 30 วัน Swap รวม ≈ -90 ถึง -150 ดอลลาร์ นี่คือต้นทุนที่ต้องรวมในการคำนวณ RR
วิธีดู Swap ใน MT4/MT5
วิธีที่ 1 ดูจาก Market Watch: คลิกขวาที่สินทรัพย์ใน Market Watch เลือก Specification หรือ Properties จะเห็น Swap Long และ Swap Short แสดงเป็น point
วิธีที่ 2 ดูจาก Terminal: ใน tab Trade จะเห็นคอลัมน์ Swap สำหรับแต่ละออเดอร์ที่เปิดอยู่ แสดงจำนวนเงิน Swap สะสมที่ถูกหักหรือได้รับ
วิธีที่ 3 ดูจากเว็บไซต์ broker: broker ส่วนใหญ่แสดง Swap Rate บนเว็บไซต์ อัปเดตทุกวัน
วิธีจัดการ Swap อย่างฉลาด
วิธีที่ 1: ปิดออเดอร์ก่อน Swap Time
สำหรับ Day Trader ปิดออเดอร์ก่อน 04:00 น. เวลาไทย จะไม่ถูกคิด Swap วิธีนี้ง่ายที่สุดแต่อาจไม่เหมาะถ้า setup ต้องการถือออเดอร์ข้ามคืน
วิธีที่ 2: รวม Swap ในการคำนวณ RR
สำหรับ Swing Trader คำนวณ Swap ที่คาดว่าจะเสียตลอดระยะเวลาที่ถือออเดอร์ รวมในต้นทุน (Risk) เมื่อคำนวณ RR เช่น ถ้า SL = 15 ดอลลาร์ และคาดว่าจะถือ 5 วัน Swap = -25 ดอลลาร์ (สำหรับ 0.1 lot) Risk จริง = 150 (SL) + 25 (Swap) = 175 ดอลลาร์ TP ต้องมากพอที่จะคุ้ม Swap ด้วย
วิธีที่ 3: เลือก Broker ที่ Swap ต่ำ
Swap ต่างกันมากระหว่าง broker บาง broker คิด Swap สูงมาก บาง broker คิดต่ำ เปรียบเทียบ Swap ก่อนเลือก broker โดยเฉพาะถ้าเป็น Swing Trader ที่ถือออเดอร์นาน
วิธีที่ 4: ใช้บัญชี Swap-Free (Islamic Account)
บาง broker เสนอบัญชี Swap-Free (เรียกว่า Islamic Account) ที่ไม่คิด Swap เลย ออกแบบมาสำหรับเทรดเดอร์มุสลิมที่ไม่สามารถรับหรือจ่ายดอกเบี้ย แต่ broker บางเจ้าอนุญาตให้ทุกคนเปิดได้ ข้อควรระวัง บัญชี Swap-Free อาจมีค่าธรรมเนียมอื่นแทน เช่น administration fee หรือ commission ที่สูงขึ้น บาง broker กำหนดจำนวนวันสูงสุดที่สามารถถือออเดอร์โดยไม่เสีย Swap
วิธีที่ 5: เทรดใน Swap Direction
บางคู่เงินให้ Swap เป็นบวกในทิศทางหนึ่ง ถ้าการวิเคราะห์ของคุณ neutral (ไม่ชัดว่าจะไปทางไหน) ให้เลือกเทรดในทิศทางที่ Swap เป็นบวก เรียกว่า Carry Trade ได้ทั้ง Swap และกำไรจากราคา
Carry Trade — ทำกำไรจาก Swap
Carry Trade เป็นกลยุทธ์ที่เทรดเดอร์ซื้อสกุลเงินที่มีดอกเบี้ยสูงและขายสกุลเงินที่มีดอกเบี้ยต่ำ เพื่อรับ Swap เป็นรายได้ประจำ
ตัวอย่าง Buy USD/JPY (USD ดอกเบี้ย ~5% JPY ดอกเบี้ย ~0.1%) Swap Long ≈ +5-10 ดอลลาร์ต่อ 1 lot ต่อวัน ถือ 1 ปี = 1,825-3,650 ดอลลาร์ (ไม่รวมกำไร/ขาดทุนจากราคา)
ข้อควรระวัง Carry Trade ทำงานได้ดีเมื่อตลาดสงบ แต่เมื่อเกิดวิกฤต สกุลเงินดอกเบี้ยสูงมักจะร่วงแรง ทำให้ขาดทุนจากราคามากกว่ากำไรจาก Swap ต้องมี SL เสมอ
Swap กับวันหยุด
นอกจาก Triple Wednesday แล้ว วันหยุดนักขัตฤกษ์ก็มีผลต่อ Swap ด้วย ถ้า settlement ตรงกับวันหยุดของประเทศที่เกี่ยวข้อง Swap อาจถูกคิดเพิ่มเป็น 2 เท่าหรือมากกว่า
ตัวอย่าง วันหยุด US (เช่น 4th of July Christmas) Swap ของคู่เงินที่มี USD อาจถูกคิด 2-4 เท่าในวันก่อนหน้า broker มักจะประกาศล่วงหน้าว่าจะคิด Swap พิเศษในวันไหน ตรวจสอบจากเว็บไซต์ broker เสมอ
สรุป
Swap เป็นต้นทุนที่เทรดเดอร์ต้องรู้และจัดการ โดยเฉพาะสำหรับ Swing Trader ที่ถือออเดอร์ข้ามคืน สำหรับทองคำที่ Swap Long มักเป็นลบสูง การถือ Buy ทองคำนานจะมีต้นทุน Swap สะสม วิธีจัดการคือ ปิดออเดอร์ภายในวัน (Day Trading) รวม Swap ในการคำนวณ RR เลือก broker ที่ Swap ต่ำ หรือใช้บัญชี Swap-Free ระวัง Triple Wednesday ที่ Swap คิด 3 เท่า
ติดตามสัญญาณเทรดที่iCafeFX สัญญาณเทรดรายวัน เปิดบัญชีกับXM Global ที่มีบัญชี Swap-Free ให้เลือก อ่านเพิ่มที่SiamCafe.net
คำถามที่พบบ่อย (FAQ)
Swap คิดทุกวันเลยไหม?
คิดทุกวันที่ถือออเดอร์ข้ามคืน (ข้ามเวลาตัดรอบ 04:00-05:00 น. เวลาไทย) วันพุธคิด 3 เท่า (รวมเสาร์อาทิตย์) ถ้าปิดออเดอร์ภายในวัน (ก่อนเวลาตัดรอบ) จะไม่ถูกคิด Swap
Swap ทองคำแพงแค่ไหน?
ขึ้นอยู่กับ broker และอัตราดอกเบี้ย USD โดยประมาณ Buy ทองคำ 1 lot Swap ≈ -30 ถึง -50 ดอลลาร์ต่อวัน Buy 0.1 lot ≈ -3 ถึง -5 ดอลลาร์ต่อวัน ถือ 0.1 lot นาน 1 เดือน Swap ≈ -90 ถึง -150 ดอลลาร์
บัญชี Swap-Free ดีจริงไหม?
ดีสำหรับ Swing Trader ที่ถือออเดอร์นาน แต่ต้องตรวจสอบว่า broker คิดค่าธรรมเนียมอื่นแทนหรือไม่ บาง broker คิด administration fee ที่อาจแพงกว่า Swap ปกติ เปรียบเทียบต้นทุนรวมก่อนตัดสินใจ
Swap เป็นบวกได้ไหม?
ได้ ถ้าเทรดในทิศทางที่ได้ดอกเบี้ยสูงกว่าที่ต้องจ่าย เช่น Buy คู่เงินที่สกุลเงินหลักมีดอกเบี้ยสูงกว่าสกุลเงินรอง Swap จะเป็นบวก คุณจะได้รับเงินทุกคืน
ทำไม Swap ของแต่ละ Broker ไม่เท่ากัน?
เพราะ Swap ที่ broker คิดไม่ใช่แค่ส่วนต่างดอกเบี้ย แต่ broker เพิ่ม markup ด้วย markup ของแต่ละ broker ต่างกัน บาง broker markup น้อย (Swap ใกล้เคียงกับ interbank rate) บาง broker markup มาก ทำให้ Swap ติดลบทั้งสองฝั่ง
ติดตามสัญญาณเทรดและบทวิเคราะห์เพิ่มเติม
📱 Telegram: @icafefx — รับสัญญาณเทรดทองคำ ฟรี ทุกวัน
🤖 Redhat WARP EA: ระบบเทรดอัตโนมัติที่พัฒนาโดยทีม iCafeFX
📊 สมัคร XM: เปิดบัญชี XM Global เริ่มเทรดวันนี้
คำเตือนความเสี่ยง: การเทรด Forex และทองคำมีความเสี่ยงสูง คุณอาจสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมด ข้อมูลในบทความนี้เป็นเพียงความคิดเห็นส่วนตัวและไม่ถือเป็นคำแนะนำในการลงทุน กรุณาศึกษาข้อมูลอย่างละเอียดและพิจารณาความเสี่ยงก่อนตัดสินใจเทรด ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
📚 อ่านเพิ่มเติม
อ่านเพิ่มเติม: TradingView ใช้ฟรี | ดาวน์โหลด EA ฟรี
FAQ
Swap คืออะไร ค่า Swap Forex ทองคำ คิดยังไง หลีกเลี่ยงได้ไหม คืออะไร?
Swap คืออะไร ค่า Swap Forex ทองคำ คิดยังไง หลีกเลี่ยงได้ไหม เป็นหัวข้อสำคัญในวงการเทคโนโลยีที่ช่วยให้การทำงานมีประสิทธิภาพมากขึ้น ไม่ว่าจะเป็นด้าน IT, Network หรือ Server Management
ทำไมต้องเรียนรู้เรื่อง Swap คืออะไร ค่า Swap Forex ทองคำ คิดยังไง หลีกเลี่ยงได้ไหม?
เพราะ Swap คืออะไร ค่า Swap Forex ทองคำ คิดยังไง หลีกเลี่ยงได้ไหม เป็นทักษะที่ตลาดต้องการสูง และช่วยให้คุณแก้ปัญหาในงานจริงได้อย่างมืออาชีพ การเรียนรู้ตั้งแต่วันนี้จะเป็นประโยชน์ในระยะยาว
Swap คืออะไร ค่า Swap Forex ทองคำ คิดยังไง หลีกเลี่ยงได้ไหม เหมาะกับผู้เริ่มต้นไหม?
ได้แน่นอนครับ บทความนี้เขียนให้เข้าใจง่าย เหมาะทั้งผู้เริ่มต้นและผู้มีประสบการณ์ มี step-by-step guide พร้อมตัวอย่างให้ทำตามได้ทันที
